Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Lazybar Casino unter der Lizenz OGL/2024/1098/0521 der Glücksspielbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Geldwäsche verhindern.

Unser AML-Grundsatz

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir unterhalten ein internes Compliance-Team, das Transaktionen systematisch prüft und verdächtige Muster nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao meldet. Grundlage unserer Arbeit sind die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie unsere eigenen internen Risikoparameter.

Die Lizenznummer OGL/2024/1098/0521 verpflichtet uns zu lückenloser Dokumentation. Jede Identitätsprüfung, jede auffällige Transaktion und jede Entscheidung über Kontobeschränkungen wird protokolliert und kann der Behörde auf Anfrage vorgelegt werden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität ist vor der ersten Auszahlung zwingend erforderlich. Darüber hinaus können wir Sie ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten um zusätzliche Nachweise bitten. Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft
• Vor der ersten Auszahlung: Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Kopie der Karte, Screenshot des E-Wallets oder Wallet-Adresse für Krypto

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Die Prüfung übernimmt unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden, in Einzelfällen bis zu 72 Stunden. Wir informieren Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Dokument auswählen, fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und lesbare Daten
• Datei hochladen und absenden
• Prüfung durch unser Compliance-Team abwarten
• Bestätigung per E-Mail erhalten, danach steht die Auszahlung offen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Nachweise werden verschlüsselt übertragen und auf deutschen und europäischen Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen die Dokumente, und auch das nur im Rahmen der Prüfung. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer gesetzliche Pflichten verlangen es.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungen und nachweisbarem Einkommen können wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung
• Arbeitsvertrag oder Bestätigung des Arbeitgebers
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Nachweis über Vermögenswerte wie Immobilienverkäufe oder Erbschaft
• Bankauszug, aus dem die Herkunft ersichtlich ist

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfroutinen. Beträge, Frequenz, verwendete Methoden und Ihr Spielverhalten werden abgeglichen. Ergeben sich Unstimmigkeiten, prüfen wir manuell und setzen uns gegebenenfalls mit Ihnen in Verbindung.

Auszahlung auf dieselbe Methode

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Bei Karteneinzahlungen über Visa oder Mastercard buchen wir auf dieselbe Karte zurück, bei Skrill, Neteller, Trustly oder Krypto auf das entsprechende Konto beziehungsweise die Wallet. Liegen mehrere Einzahlungsmethoden vor, verteilen wir die Auszahlung anteilig, beginnend mit der stärksten Methode. Kartenauszahlungen, die technisch nicht möglich sind, wickeln wir per Banküberweisung ab.

Wenn Nachweise fehlen

Stellen wir die Verifizierung ein, weil Dokumente fehlen, unleserlich oder widersprüchlich sind, geben wir Ihnen fourteen Kalendertage Zeit zur Nachreichung. In dieser Zeit bleiben Einzahlungen möglich, Auszahlungen ruhen.

• Fehlen die Dokumente nach Ablauf der Frist, sperren wir das Konto vorübergehend
• Bei gefälschten Unterlagen schließen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang der Behörde
• Bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch sperren wir umgehend und verlangen einen Live-Video-Nachweis
• Guthaben aus nachweisbar legalen Mitteln zahlen wir auch nach Kontosperrung aus

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente und Transaktionsprotokolle bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Kontoschließung auf. Danach werden sie datenschutzkonform gelöscht. Die Speicherung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Behörde und dem Schutz Ihrer selbst vor Identitätsmissbrauch. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern, schriftlich an [email protected].

Häufige Fragen zu Lazybar

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Sie können sich registrieren, einzahlen und spielen, ohne vorher Dokumente einzureichen. Verifizieren müssen Sie sich erst vor der ersten Auszahlung oder wenn wir Sie wegen Auffälligkeiten um Nachweise bitten.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Ausweis?

Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern gültig und mit clearly lesbarer Foto- und Datenseite. Auf dem Dokument müssen alle vier Ecken sichtbar sein, und Ausweis und Adressnachweis müssen denselben Namen tragen.

Warum verlangt Lazybar Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungsvolumen und erkennbarem Einkommen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Ein Lohnzettel, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt in der Regel.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Meist 0 bis 24 Stunden. Bei komplexen Fällen, etwa mehreren Zahlungsmethoden oder Kryptowährungen, kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Wir setzen eine Frist von fourteen Kalendertagen. Danach ruhen Auszahlungen, und bei anhaltender Verweigerung sperren wir das Konto. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir auch dann aus, wenn eine Auszahlungssperre besteht.